智慧合规管理解决方案

      合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规工作是公司所有员工的共同责任，公司推行合规经营、全员合规、合规从高层做起以及合规创造价值的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体员工的合规意识。

通过建立健全合规管理机制，制定和执行合规管理制度，推动合规文化建设，实现对合规风险的有效识别和主动管理，增强自我约束能力，促进全面风险管理体系建设，保障公司的经营管理和所有员工的执业行为符合法律、法规和准则，切实防范合规风险，确保依法合规经营，促进公司的可持续发展，实现公司自身合规与外部监管的有效互动。

合规总监、合规部门在公司的合规机制中起着重要作用，主要发挥为业务部门和管理层提供咨询、监测和培训的作用，为了更好的配合和辅助合规总监、合规部门开展合规管理的各项工作，有必要“装备”一套为合规工作量身定制的、“智慧”的信息系统，利用现有的信息资源及先进的信息化技术，提高工作效率和管理水平。

1. 解决方案

根据《浙商证券互联网金融业务合规和风险管理办法》、《从业人员证券交易行为合规管理办法》、《外部接入信息系统的账户风险评估模型方案》等材料，分析合规管理的各项重点工作，规划“智慧合规管理系统”的应用架构图如下图所示：

整个“智慧合规管理系统”由合规监测、统计分析、合规教育、智能判案、合规事件、合规检查、设备管理、人员管理等模块构成，并且通过合规管理系统实现与一柜通系统、OA系统等其它先由合规工作中需要用到的信息化系统的系统对接，实现功能整合，为合规管理部门提供“专注于合规”的信息化系统建设和集成。

1.1. 设备管理

设备管理模块主要辅助合规审计部完成对公司从业人员使用的电脑类设备与通讯类设备两类的合规性检查。公司全体从业人员应将自身使用的通讯类设备按统一格式要求，如实、准确、及时地登记，做好通讯类设备新增、变更等的登记工作，督促做好本单位增减从业人员时的通讯类设备变更登记工作。

1.2. 人员管理

人员管理模块主要辅助合规审计部开展对证券从业人员的证券账户相关的合规检查工作。根据管理要求，从业人员应在签订劳动合同（或经纪人委托代理协议、或外包人员派驻）前，完成证券账户报备工作（见附件一），并将相关账户指定交易或托管至公司下属营业部，接受公司监控。公司从业人员应管理好本人的证券账户，严禁发生将账户借与他人使用、非本人操作账户等情况。

1.3. 合规事件

合规事件模块主要用于采集从投诉、举报以及检查和回访的过程中发现的可疑事件，跟踪记录事件调查的过程，并最终形成调查报告。

1.4. 合规检查

合规检查模块主要辅助合规部门记录合规检查、审查和评估等活动的过程及结论，并跟踪其中发现的需整改的问题的处理进度和结果。

1.5. 合规教育

合规教育模块主要是收集整理相关制度和培训课件，记录培训的组织情况、从业人员参加培训以及培训效果测试的情况。按照从业人员的合规管理办法，除按规定组织从业人员参加监管自律机构的教育培训外，各单位应持续做好本单位的从业人员后续执业行为教育工作，教育的形式应当包括但不仅限于会议、培训、承诺等形式，每半年应至少组织一次执业行为教育，执业行为教育须涵盖本单位所有从业人员。

1.6. 智能判案

智能判案模块主要是依据相关法律法规的处罚条例以及参考历史案件的判罚，根据新发生的违规行为的情况，来智能化的给出判罚建议。

1.7. 合规监测

合规检查模块主要是应用信息化手段根据设置的检查方案进行自动的常规监测分析，及时发现异常，并通知相关人员进行排查。另外，记录除了常规监测之外的人为随机筛查的情况和结果。

1.8. 统计分析

统计分析模块对本系统其它模块中采集的信息进行整理、筛选、统计和分析，为管理提供数据依据。